Risque de séquence de rendements : deux retraités avec même rendement moyen peuvent finir très différemment selon le timing. Non modélisé. L'inflation n'est pas stable. Années 70 forte, 2010s proche de zéro, 2022 plus de 5%. Rendement nominal vs réel. Après inflation et frais, 4–5% réel est plus honnête que 7% nominal. Les retraits sont imposés. PER, assurance-vie, PEA ont des règles différentes (PEA après 5 ans : seules les cotisations sociales).

compound-interest-calculator — compounding pur. mortgage-refi-comparison — placer vs. rembourser un prêt. Pas un conseil en investissement. Cet outil ne fait que de l'arithmétique. Consultez un conseiller qualifié pour votre situation.

Projection de Retraite

Projetez votre épargne retraite : capital actuel, versements annuels, rendement attendu, inflation, année cible. Soldes nominaux et réels (corrigés de l'inflation). Stress-test multi-scénarios.

Projections, not guarantees. Real returns vary, sequence-of-returns risk is real, inflation can spike. Use this for ballpark planning, not as investment advice.

Âge actuel

Âge cible de retraite

Épargne actuelle

Annuel contribution

Abondement employeur (% du versement)

Rendement attendu (annuel %, nominal)

Inflation (annuelle %)

Target annual withdrawal (today's money)

Symbole de devise

Résultat

À quoi ça sert ?

La retraite est une des plus grandes décisions financières — et elle se joue des années à l'avance sur quelques chiffres : combien on épargne, ce que ça rapporte, et le temps de croissance. Cet outil projette ces entrées jusqu'à un âge cible, puis fait l'inverse : combien d'années dure le capital ainsi constitué à un rythme de retrait choisi. Affiche capital nominal et réel (corrigé de l'inflation).

La maths

Phase d'accumulation : capital × (1 + rendement) + versement annuel. Valeur réelle : nominal ÷ (1 + inflation)^années.

Pièges courants

Risque de séquence de rendements: deux retraités avec même rendement moyen peuvent finir très différemment selon le timing. Non modélisé.
L'inflation n'est pas stable. Années 70 forte, 2010s proche de zéro, 2022 plus de 5%.
Rendement nominal vs réel. Après inflation et frais, 4–5% réel est plus honnête que 7% nominal.
Les retraits sont imposés. PER, assurance-vie, PEA ont des règles différentes (PEA après 5 ans : seules les cotisations sociales).

Se combine avec

compound-interest-calculator — compounding pur.
mortgage-refi-comparison — placer vs. rembourser un prêt.

Pas un conseil en investissement. Cet outil ne fait que de l'arithmétique. Consultez un conseiller qualifié pour votre situation.